20 Soruda SPK Lisanslama Sınavı

SPK Nedir?

SPK, Sermaye Piyasası Kurulu’nun kısa adıdır. Kamu kuruluşu olan SPK, Borsa İstanbul dahil olmak üzere ülkedeki tüm menkul kıymetler piyasasını denetleme, düzenleme, gözetim ve lisanslama yetkisinin bulunduğu tek kuruluştur.

Sermaye Piyasası Kurulu’nun kurulmasının amacı;

• Halkın birimlerinin menkul kıymetlere yatırılması,
• Birikimlerin ekonomiye kazandırılması,
• Türkiye ekonomisinin gelişimine katkıda bulunmak,
• Sermaye piyasalarının güvenirliğinin korunması.

SPK Sınavı Nedir?

SPK Sınavı, sermaye piyasası kurulu tarafından gerçekleştirilir. Sermaye piyasası alanında istihdam etmek isteyen;

• Personel
• Yönetici
• Türev araçlar personeli
• Değerleme Uzmanı
• Kredi Derecelendirme Uzmanı
• Kurumsal Yönetim Derecelendirme Uzmanı

Olarak çalışmak isteyenlerin yeteneklerini, bilgilerini ve deneyimlerini ölçümleyen bir lisanslama sınavıdır.

SPK Lisanslama sınavları faaliyet gösterilecek alan ve uzmanlığa göre değişiklik gösterir. Sizler hangi alanda istihdam etmek istiyorsanız o alandaki sınavlara girmeli ve başarı göstermelisiniz.

SPK Sınavının amacı, finans ve sermaye alanında istihdam etmek isteyen tüm bireylerin yeterliliklerini ölçümlemektir. Sınavlar 2’ye ayrılıyor. Bunlar yazılı ve elektroniktir.

SPK Sınavı her sene ocak, mayıs ve eylül aylarında gerçekleşiyor. Fakat çeşitli nedenlerden dolayı bu zamanlar değişiklik gösterebiliyor.

SPK sınavları son yıllarda pek çok kişinin tercih ettiği sınavlardır. Mesleki kariyerini bu yönde devam ettirmek isteyen kişiler bu sınavlara girmektedir. Peki SPK sınavı başvuruları nasıl olmaktadır?

Sermaye Piyasası Kurulu olan SPK, lisans alabilmek için birden fazla farklı sınav gerçekleştirir. Sermaye piyasası alanında çalışmak isteyen kişilerin girecekleri bu sınavlar ile kişilerin yetkinlikleri değerlendirilir ve bu alandaki lisans yetki belgesi verilir. Bu alanda kişiler, personel, yönetici, kredi derecelendirme uzmanı, değerleme uzmanı gibi görevlerde yer alabilmektedir.

Bu sınavlar, çalışmak istenilen alana göre değişiklik göstermektedir. Dolayısı ile kişiler hangi alanda görev yapmak istiyorlarsa o alandaki sınavlara girmeleri gerekmektedir. 8 lisans çeşidini içeren bu sınavlar için herkesin sermaye piyasası alanında uzmanlaşmak istediği alana göre olan sınavı seçmeleri gerekmektedir. Bu sınavlara girmek isteyen kişilerin en merak ettikleri konu budur.

SPK Sınavı Başvuru İşlemleri Nasıl Yapılır?

SPK sınavı başvurusu yapmadan önce SPL internet adresinde bir üyelik oluşturulur. Bu aşamada kişinin T.C kimlik bilgileri ve ikamet adresi bilgileri yer almaktadır. Gerekli bilgilerin kaydından sonra mevcut bir sözleşmenin onaylanması ile kayıt işlemi tamamlanmış olmaktadır. Böylelikle sınava başvuru gerçekleştirilebilir.

SPK sınavı başvurusu, Sermaye Piyasası Lisanslama Sicil ve Eğitim Kuruluşu A.Ş. internet sitesinden yapılmaktadır. Sınav ve başvuru tarihlerine ilişkin tarihler yine bu internet sitesinden duyurulmaktadır. Başvuru işleminin ardından, sınava nerede girileceğine dair bilgiler açıklanır. Kişilerin fotoğraflı bir sınav giriş belgeleri bulunmaktadır. Bu belge kişinin sınava gireceği okulu belirtmektedir.

SPK Sınavı Nasıl Yapılıyor?

SPK Lisanslama sınavı 2 farklı yöntemle yapılıyor. Bunlar yazılı ve elektroniktir. Yazılı sınav ise 12 farklı şehirde gerçekleşiyor. Bunlar;

• Ankara,
• Adana,
• Antalya,
• Bursa,
• Diyarbakır,
• Erzurum,
• Gaziantep,
• İstanbul,
• İzmir,
• Kayseri,
• Konya,
• Samsun.

Elektronik SPK lisanslama sınavı ise hem hafta içi hem de cumartesi günü yapılıyor. Haftaiçi hangi gün olacağı ya da sınavın saat kaçta olacağı kurum tarafından açıklanıp, adaylara linnk gönderiliyor. Bu bağlantı aracılığıyla da adaylar sınavlarını oluyor.

SPK Lisansı Nasıl Alınır?

SPK Lisansı alabilmek için ilgili lisans sınavına girmeli ve başarılı olmalısınız. 8 farklı lisans türü bulunmaktadır. Bunlar;

1. Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisansı
2. Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 2 Lisansı
3. Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 3 Lisansı
4. Türev Araçlar Lisansı
5. Kurumsal Yönetim Derecelendirme Lisansı
6. Kredi Derecelendirme Lisansı
7. Konut Değerleme Lisansı
8. Gayrimenkul Değerleme Lisansı

Bu lisanslardan birine sahip olmak için ilgili sınava girmelisiniz. Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisansı ile Konut Değerleme Lisansına sahip olmak için minimum 2 senelik yükseköğretimden mezun olmanız gerekmektedir. Diğer lisans türleri için ise minimum 4 senelik yükseköğretim düzeyi mezuniyet şartı aranmaktadır.

SPK Sınavında Başarılı Olmak için En Az Kaç Puan Almalısınız?

Lisanslama sınavları 100 puan üzerinden değerlendiriliyor. Her sınavdan en az 50 puan almanız gerekiyor. Sınavlarınızın ortalamasının ise 60 ve üzeri olması gerekiyor. Bazı lisans türleri için geçme notu 60 puandır.

Sınav tamamlanıp, açıklandığında lisans almayı hak etmişseniz SPL Başvuru Sistemi üzerinden başvurunuzu gerçekleştirmeniz gerekiyor. Bu noktada da ödeme yapmanız gerekiyor. Lisans başına alınan ödeme 150 TL’dir. Ödemeler sistem üzerinden gerçekleştirilip, Başvuru Aday Beyan Formu’nu doldurmanız ve talep edilen evrakları SPL’ye vermeniz gerekiyor.

SPL’nin istediği belgeler aşağıdaki gibidir;

• Nüfus cüzdanı fotokopisi,
• Barkodlu mezuniyet belgesi (e-devlet üzerinden alabilirsiniz.)
• Başvuru ve aday Beyan Formu (İmzalı olmak zorunda.)

Evraklar SPL’ye hem e-mail ile hem de şahsen elden mümkündür.

Lisanslar en fazla 3 sene geçerlidir. Eğer adaylar 3 sene içinde hak ettikleri puan ile herhangi bir kurum ya da kuruluşta istihdam etmezlerse 3. Senenin sonunda tekrardan bu sınavlara girmeleri gerekmektedir.

Bir lisansa sahip olmak için sınav konularından 1 kez başarılı olma zorunluluğu yoktur. Başarısız olunan konuların daha sonraki lisans sınavlarına girilerek tamamlamak mümkündür. Not yükseltmek için girilen sınavlarda en son alınan not geçerlidir. Ancak, sınava başvurulduğu halde girilmemesi durumunda önceki not geçerliliğini korur.

NOT: Geniş kapsamlı sermaye piyasası mevzuatı ve meslek kuralları sınavlarında başarılı olan adaylar dar kapsamlı sermaye piyasası ve meslek kuralları sınavından başarılı olmuş sayılır.

Sınavlar Hangi Durumlarda Geçersiz Sayılır?

SPK Sınavı geçersiz sayılma durumları şu şekildedir;

• Gerçek dışı beyanda bulunmak,
• Sınava girme şartlarını taşımamak,
• Sınav kurallarına uymamak,
• Başkasının yerine sınava girmek,
• Başkanın kendi yerine sınava girmesine izin vermek,
• Kopya çekmek.

Bu nedenlerden dolayı sınav geçersiz sayılırlar kişiler 3 sene içinde olan hiçbir sınava katılamazlar.

Hem sınavın etkili bir şekilde gerçekleşmesi hem de sınav sürecinin yönetilmesi, lisans türleri ve sınav konularıyla birlikte önerilerin sağlanması için Sınav Kurulu oluşturulur. Sınav Kurulu toplamda 5 kişiden oluşur.

SPK Sınavına Nasıl Hazırlanmalısınız?

SPK Lisans belgesi sadece üniversite mezunlarına verilir. Eğer üniversite mezunu değilseniz SPK sınavlarına giremez, belgeyi alamazsınız. Üniversite bölümleri için herhangi bir şart yoktur. Örneğin; Harita ve İnşaat Mühendisleri sadece Gayrimenkul Değerleme Lisansı alabilir diye bir şart yoktur. Her üniversite mezunu her belgeye sahip olabilir. Bunun için ilgili sınava girmek, başarılı olma şartlarını sağlamak gerekir.

8 farklı lisans belgesi bulunur. Her lisans belgesinin ise farklı farklı uzmanlık alanları yer alır.  Her sınav için kurumun istediği başarı puanlarını almanız gerekmektedir. Geçme notu 100 üzerinden 50’dir. Ancak bazı lisans türleri için bu 60 olarak belirlenmiştir.

Sınavlara girmeden önce çok iyi hazırlık yapmalısınız. Sınavlar zorlu ve rakipler çoktur. Sınavlara hazırlanırken soru bankalarından, internette bulunan soru ve bilgilerden yararlanabilirsiniz. Aynı zamanda değişen son kanunlara göz gezdirmelisiniz. Her SPK kitabı yeterli bilgiye vermeyebilir. Bu nedenle birkaç tane kitap alarak çalışmak, çeşitli soru tipleri görmek yararınıza olacaktır.

Çıkmış SPK Soruları ve cevaplarına bakmak da sınava hazırlanmak için önemlidir. Çünkü her sene benzer tarzda sorular çıkmaktadır.

SPK Lisansına Sahip Olanlar Hangi Kurum ve Kuruluşlarda Çalışabilirler?

• Yatırı danışmanlığı hizmeti sağlayan tüm şirketlerde,
• Takas yapan kuruluşlarda,
• Aracı kurumlarda,
• Bankalarda,
• Bankaların yatırım yapan şirketlerinde,
• Derecelendirme kuruluşlarında,
• Varlık yönetim şirketlerinde,
• Gayrimenkul değerleme şirketlerinde.

SPK’da staj yapmak ilerleyen süreçlerde bu kurumda çalışmak için harikadır. SPK’da staj yaparken ilgili olduğunuz alanlarda başarı gösterdiğiniz takdirde SPK’da çalışma ihtimaliniz de yüksek demektir.

SPK’da staj yapmak için ilk aşamada başvuru yapmalısınız. Eğer şartları sağlıyorsanız size olumlu geri dönüş sağlanacaktır. 

SPK Temel Düzey Lisansı Olanlar Ne İş Yapabilir?

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisansına sahip olanlar;

• Müşteri Temsilcisi,
• Kredi İşlem Sorumlusu,
• Takas ve Operasyon Sorumlusu
• Türev Araçlar Muhasebe ve Operasyon Sorumlusu
• Borsa Üye Temsilcisi
• İrtibat Bürosu Sorumlusu

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 2 Lisansına sahip olanlar;

• İç Kontrol Elemanı
• Şube Müdürü
• Fon Müdürü
• Yatırımcı İlişkileri Bölümü Yöneticisi

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 2 Lisansına sahip olanlar;

• Genel Müdür
• Genel Müdür Yardımcısı ve İhtisas Personelinin Görev Yaptığı Birimin Bağlı Bulunduğu Kademelerdeki Yöneticiler
• Müşteri temsilcilerinin bağlı olduğu birimin yöneticisi
• Türev araçlar personelinin bağlı olduğu birimin yöneticisi
• Portföy aracılığı birimi yöneticisi
• Teftiş Birimi Yöneticisi
• Müfettiş
• İç Kontrol Elemanı
• Yatırım Danışmanı
• Portföy Yöneticisi
• Araştırma Uzmanı
• Saklama Hizmet Birimi Yöneticisi
• Risk yönetim birimi personeli

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisansı ve Sınavı: Tüm Detaylar

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisansı sınavı için dersleri şu şekildedir;

• Dar kapsamlı sermaye piyasası mevzuatı ve meslek kuralları,
• Sermaye piyasası araçları 1,
• Yatırım kuruluşları,
• Takas, saklama ve operasyon işlemleri.

Her sınavın geçme notu 50 puandır. Sınavların ortalamasının ise 60 puan olması gerekmektedir.

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 2 Lisansı ve Sınavı: Tüm Detaylar

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 2 Lisansı sınavı için dersleri şu şekildedir;

• Geniş kapsamlı sermaye piyasası mevzuatı ve meslek kuralları,
• Sermaye piyasası araçları 1,
• Sermaye piyasası araçları 2,
• Yatırım kuruluşları,
• Finansal piyasalar,
• Takas, saklama ve operasyon işlemleri,
• Finansal yönetim ve mali analiz,
• Ticaret hukuku,
• Muhasebe ve finansal raporlama.

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 3 Lisansı ve Sınavı: Tüm Detaylar

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 3 Lisansı sınavı için dersleri şu şekildedir;

• Geniş kapsamlı sermaye piyasası mevzuatı ve meslek kuralları,
• Sermaye piyasası araçları 1,
• Sermaye piyasası araçları 2,
• Yatırım kuruluşları,
• Finansal piyasalar,
• Takas, saklama ve operasyon işlemleri,
• Finansal yönetim ve mali analiz,
• Ticaret hukuku,
• Muhasebe ve finansal raporlama,
• Genel ekonomi,
• Temel finans matematiği ve değerleme yöntemleri,
• Kurumlarda ve sermaye piyasasında vergilendirme.

Türev Araçlar Lisansı ve Sınavı: Tüm Detaylar

Türev Araçlar Lisansı sınavı için dersleri şu şekildedir;

• Geniş kapsamlı sermaye piyasası mevzuatı ve meslek kuralları,
• Sermaye piyasası araçları 1,
• Sermaye piyasası araçları 2,
• Yatırım kuruluşları,
• Finansal piyasalar,
• Temel finans matematiği ve değerleme yöntemleri,
• Türev araçlar, piyasalar ve risk yönetimi,
• Kurumlarda ve sermaye piyasasında vergilendirme.

Kurumsal Yönetim Derecelendirme Lisansı ve Sınavı: Tüm Detaylar

Kurumsal Yönetim Derecelendirme Lisansı sınavı için dersleri şu şekildedir;

• Geniş kapsamlı sermaye piyasası mevzuatı ve meslek kuralları,
• Temel finans matematiği ve değerleme yöntemleri,
• Ticaret hukuku,
• Muhasebe ve finansal raporlama,
• Kurumsal yönetim.

Kredi Derecelendirme Lisansı ve Sınavı: Tüm Detaylar

Kredi Derecelendirme Lisansı sınavı için dersleri şu şekildedir;

• Geniş kapsamlı sermaye piyasası mevzuatı ve meslek kuralları,
• Temel finans matematiği ve değerleme yöntemleri,
• Ticaret hukuku,
• Muhasebe ve finansal raporlama,
• Kredi derecelendirmesi.

Konut Değerleme Lisansı ve Sınavı: Tüm Detaylar

Konut Değerleme Lisansı sınavı için dersler şu şekildedir;

• Dar kapsamlı sermaye piyasası mevzuatı ve meslek kuralları,
• Gayrimenkul değerleme esasları.

Gayrimenkul Değerleme Lisansı ve Sınavı: Tüm Detaylar

Gayrimenkul Değerleme Lisansı sınavı için dersler şu şekildedir;

• Dar kapsamlı sermaye piyasası mevzuatı ve meslek kuralları,
• Gayrimenkul değerleme esasları,
• İnşaat ve gayrimenkul muhasebesi,
• Gayrimenkul mevzuatı.

SPK sınavı, kişilerin bankalar veya diğer aracı kurumlar vasıtası ile sermaye piyasası alanında çalışmaları için lisans sınavlarıdır. Bu sınavlara girmek kişiler için birçok avantaja sahiptir.

Sermaye Piyasası Kurulu olan SPK, lisans alabilmek için birden fazla farklı sınav gerçekleştirir. Sermaye piyasası alanında çalışmak isteyen kişilerin girecekleri bu sınavlar ile kişilerin yetkinlikleri değerlendirilir ve bu alandaki lisans yetki belgesi verilir. Bu alanda kişiler, personel, yönetici, kredi derecelendirme uzmanı, değerleme uzmanı gibi görevlerde yer alabilmektedir.

Bu sınavlar, çalışmak istenilen alana göre değişiklik göstermektedir. Dolayısı ile kişiler hangi alanda görev yapmak istiyorlarsa o alandaki sınavlara girmeleri gerekmektedir. 8 farklı lisans konusunda sınav gerçekleştirilir. Kişilerin hangi alanda çalışmak istiyorlarsa o alanda yapılan sınava girmeleri gerekmektedir.

SPK Sınavına Girmenin Avantajları Nelerdir?

Sermaye piyasası alanında çalışmak isteyen kişilerin SPK sınavı ile istedikleri alanda çalışmaları mümkündür. Bu sınava girerek mesleki yeterliliği belirten bir lisans almak çok önemlidir. SPK sınavlarına girmek, sermaye piyasasına bağlı olan kurum ve kuruluşlarda daha kolay iş bulmayı sağlamaktadır. Dolayısı ile alınan belge kişiler için iyi bir yetkinlik sağlamaktadır.

Bankalarda ve diğer aracı kurumlarda görev alabilmek için yüksek bir yetkinliğe sahip olmak gerekmektedir. Dolayısı ile SPK sınavları bu alanda oldukça iyi bir yoldur. Bu alanda SPK sınavlarına girerek, kendi çalışma alanında lisans alan kişiler, iş başvurularının birçoğunda lisansı olmayan kişilerden çok daha ön plandadır. Sahip olduğu yetkinlik ile tercih sırasında daha üst sıralara çıkmaktadır.

SPK Görevleri ve Amacı

SPK sınavı, farklı konularda gerçekleştirilen ve birçok yetki alanında görev yapılmasına imkan veren bir sınavdır. Bu sınav ile kişiler birçok farklı alanda lisans yetkinliğine sahip olabilirler. Dolayısı ile sermaye piyasası alanında farklı görevlerde yer alabilirler. İyi bir ekonomik durum ve güvenilir işlemler için sermaye piyasaları ve işlemlerinin şeffaf bir şekilde gerçekleştirilmesi gerekmektedir. SPK bu anlamda en iyi hizmeti sunmak için vardır. 

Sermaye Piyasası Kurulu, kişilerin yaptığı birikimlerin doğru şekilde değerlendirilmesi ve bu birikimlerin ekonomiye kazandırılmasını amaçlamaktadır. Bu sayede ülke ekonomisinin de gelişmesi sağlanmaktadır. SPK’nın amacı, güvenilir bir hizmet ortamı yaratarak birikimlerin iyi bir şekilde değerlendirilmesini sağlamak olarak ifade edilebilir.

Sermaye Piyasası Kurulu, farklı görev ve yetkilere sahiptir. Bu yetkiler sayesinde, yönetmelik, kanun veya tebliğ çıkarabilmektedir. Bu görev ve yetkilerini kullanarak da ekonomi alanında çeşitli düzenlemeler gerçekleştirmektedir. SPK’nın görevleri, gerçekleştirdiği sınavlar ile belirli yetkinliğe sahip kişilerin belirlenmesidir. Dolayısı ile kurula bağlı olan kurum veya kuruluşlarda, istenilen yetkinliğe sahip kişilerin yer alması amaçlanmaktadır. Ayrıca çalıştırılacak kişilerin Sermaye Piyasası Kurulu’nun temel ilkelerini benimsemiş kişiler olması da SPK’nın amacı olarak belirtilebilir.